資金會計網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬流程是企業(yè)日常財務(wù)管理中不可或缺的的一環(huán)。在企業(yè)運營過程中，你經(jīng)常是需要接受資金的轉(zhuǎn)移，.例如從銀行賬戶中提走資金怎么支付供應(yīng)商款項，也可以從客戶賬戶中收取貨款等。資金會計銀行卡轉(zhuǎn)賬流程是以保證企業(yè)資金安全、清楚記錄財務(wù)信息的重要環(huán)節(jié)。

1. 轉(zhuǎn)賬憑證的準備

在并且資金會計轉(zhuǎn)帳前，不需要打算轉(zhuǎn)賬憑證。轉(zhuǎn)賬憑證包括轉(zhuǎn)賬單、支票、電匯單等。憑證不需要填寫轉(zhuǎn)賬金額、銀行卡轉(zhuǎn)賬賬戶、收款賬戶等信息。在填好憑證時，需要核對賬戶信息和金額，切實保障憑證信息準確無誤。

2. 轉(zhuǎn)賬信息的錄入

憑證填好能夠完成后，必須將轉(zhuǎn)賬支付信息錄入財務(wù)系統(tǒng)。錄入數(shù)據(jù)時要鍵入轉(zhuǎn)賬金額、繳納憑證賬戶、收款賬戶等信息。在錄入系統(tǒng)時需要仔細憑證信息，確保錄入系統(tǒng)的信息與憑證一致。

3. 轉(zhuǎn)賬審核

轉(zhuǎn)賬信息錄入后，必須接受轉(zhuǎn)賬支付審核。審核人員不需要查對轉(zhuǎn)賬支付信息是否是分毫不差，以保證轉(zhuǎn)賬金額、賬戶信息等與憑證一致。審查人員還需要進行核對網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬賬戶的余額是否需要足夠，確保銀行卡轉(zhuǎn)賬絕對不會造成賬戶余額不足以。

4. 轉(zhuǎn)賬授權(quán)

審核通過后，要參與網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬被授權(quán)。授權(quán)許可人員需要對轉(zhuǎn)賬信息接受到了最后確認，確保全轉(zhuǎn)賬金額、賬戶信息等無誤。授權(quán)人員還不需要查對銀行卡轉(zhuǎn)賬賬戶的余額是否是補充好，切實保障轉(zhuǎn)賬不可能造成賬戶余額下降。

5. 轉(zhuǎn)賬執(zhí)行

轉(zhuǎn)帳授權(quán)后，必須通過銀行卡轉(zhuǎn)賬想執(zhí)行。執(zhí)行人員不需要將轉(zhuǎn)帳信息你的郵箱給銀行或支付機構(gòu)，并且資金轉(zhuǎn)移。在不能執(zhí)行轉(zhuǎn)帳時，需要核對轉(zhuǎn)賬金額、賬戶信息等是否是與憑證一致。

6. 轉(zhuǎn)賬確認

轉(zhuǎn)帳不能執(zhí)行后，要進行轉(zhuǎn)賬支付確認。最后確認人員必須核對資料網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬賬戶的余額有無真確，確保全轉(zhuǎn)賬金額早成功了全部轉(zhuǎn)移。去確認人員還要進行核對銀行或支付機構(gòu)的轉(zhuǎn)賬記錄，必須保證銀行卡轉(zhuǎn)賬信息巳經(jīng)成功了記錄。

7. 轉(zhuǎn)賬記錄的更新

銀行卡轉(zhuǎn)賬確定后，必須將轉(zhuǎn)賬記錄沒更新到財務(wù)系統(tǒng)中。更新時需要然后輸入轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、交款賬戶、收款賬戶等信息。在更新記錄時，要核對確認銀行卡轉(zhuǎn)賬信息是否分毫不差。

8. 轉(zhuǎn)賬報告的生成

轉(zhuǎn)賬記錄更新后，必須化合轉(zhuǎn)賬支付報告。報告以及轉(zhuǎn)賬日期、轉(zhuǎn)賬金額、交款賬戶、收款賬戶等信息。在生成報告時，是需要查對轉(zhuǎn)賬記錄有無準確無誤。

9. 轉(zhuǎn)賬記錄的歸檔

轉(zhuǎn)帳報告生成氣體后，需要將轉(zhuǎn)賬記錄歸檔管理。歸檔時要將轉(zhuǎn)賬憑證、轉(zhuǎn)賬記錄、轉(zhuǎn)賬報告等相關(guān)文件能保存在財務(wù)檔案中。在歸檔時，必須核對資料轉(zhuǎn)賬記錄是否是又快又準。

10. 轉(zhuǎn)賬異常處理

在轉(zhuǎn)帳過程中，很有可能會又出現(xiàn)異常狀況，例如網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬賬戶余額不足以、收款賬戶信息錯誤等。在又出現(xiàn)異常情況時，不需要及時處理。處理以及更改后轉(zhuǎn)帳信息、取消后轉(zhuǎn)帳等。

資金會計銀行卡轉(zhuǎn)賬流程是企業(yè)日常財務(wù)管理中的重要環(huán)節(jié)。規(guī)范的要求的轉(zhuǎn)賬支付流程，也可以切實保障企業(yè)資金安全、確切記錄財務(wù)信息。